遗嘱不是“一次立好就不管”的文件。它反映的是您签署当天的情况,而生活总会变化。如果您的遗嘱已很久没有检查,它可能已不再符合您的意愿。
应当触发检查的人生事件
- 结婚。 在新南威尔士州,结婚通常会使现有遗嘱失效,除非该遗嘱是在预期该婚姻的情况下订立的。
- 分居。 分居不会自动改变您的遗嘱,因此在您更新之前,前伴侣仍可能受益。
- 离婚。 离婚通常会影响遗嘱中给予前配偶的遗赠,但未必涉及所有条款,例如执行人或监护人的指定。
- 子女。 新生子女或孙辈可能意味着您想更改遗赠、指定监护人或设立信托。
- 重组家庭。 如果您有前一段关系的子女,规划不周的遗嘱可能引发纠纷。
- 资产的重大变化。 购入或出售住房或企业、获得遗产或持有海外资产,都可能影响您的规划。
- 受益人或执行人的去世或情况变化。 如果遗嘱中指定的人已无法履职或受益,遗嘱可能无法按您的意愿运作。
退休金与共同持有的资产
有些资产并不按遗嘱处理。共同持有的物业通常归存活的所有人,而退休金一般按具约束力的受益人指定或受托人的决定支付,除非指定支付给您的遗产。考虑遗嘱时应一并考虑这些安排。
别忽略其他文件
持续授权书(enduring power of attorney)和持续监护任命(enduring guardianship)在重大变化后也应一并检查。
针对遗产的索赔
认为自己未获得充分供养的合资格人士,可以申请家庭供养令(family provision order),一般须在死亡之日起 12 个月内提出。周详的规划,包括清楚记录您的理由,可以降低纠纷风险。
确保新遗嘱有效
遗嘱必须是书面的,由您签署,并由两名见证人同时在场见证。签署和见证中的错误是造成问题的常见原因。
常见问题
我应该多久检查一次遗嘱?
至少每隔几年检查一次,并在任何重大人生事件之后检查。
我可以直接修改现有遗嘱上的几个字吗?
不可以。变更应通过经正确签署和见证的遗嘱附录(codicil)进行,或者更好的做法是订立新遗嘱。
新遗嘱会取消旧遗嘱吗?
通常,新遗嘱会包含撤销先前遗嘱的条款。
遗嘱应该存放在哪里?
存放在安全的地方,并让执行人和律师知道它在哪里。